综合理财规划服务的主要内容不包括

综合理财规划服务的主要内容不包括

综合理财规划服务的主要内容不包括()

　　A.理财规划方案的执行

　　B.研究客户性格特征

　　C.评估、选择、确立理财目标

　　D.制订综合理财规划方案

　　参考答案：B

　　参考解析：主要有四项内容：了解和分析家庭财务状况;评估、选择和确立理财目标;制订综合理财规划方案;执行理财规划方案。

在得知客户以及拥有商业保单的情况下，理财师最恰当的做法是()

　　A.认真评估已有保单，如发现保障不足的，建议客户在原有保单的基础上进行加保

　　B.建议把原来不合适的旧保险退保，再开始投保新的产品

　　C.夸奖客户很有保险意识

　　D.忽略客户在转换新旧保单中可能存在的损失或负担的成本

　　参考答案：A

　　参考解析：随着广大民众保险意识的日益增强，不少客户在遇到专业理财师以前就拥有商业保单。理财师应当认真评估已有保单对客户潜在的财务风险的覆盖情况，并尽可能在原有保单的基础上进行加保或增加新的保险产品。